Wwft Beleid - Queen of Diamonds

1. Inleiding

Queen of Diamonds streeft ernaar te voldoen aan alle toepasselijke wet- en regelgeving, inclusief de
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit beleid is opgesteld om
richtlijnen te bieden voor het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme via onze
diensten. Aangezien wij geen contante betalingen accepteren, zijn onze maatregelen gericht op
digitale betalingsmethoden en de risicobeheersing rondom deze transacties.

2. Doelstelling

Het doel van dit beleid is om te voorkomen dat Queen of Diamonds wordt misbruikt voor witwassen of
de financiering van terrorisme. Wij hanteren procedures om verdachte transacties te identificeren en te
melden, zoals vereist onder de Wwft.

3. Geen Contante Betalingen

Queen of Diamonds accepteert uitsluitend digitale betaalmethoden zoals creditcards,
bankoverschrijvingen en erkende online betalingssystemen (bijv. iDEAL, PayPal). Contante betalingen
worden niet geaccepteerd om het risico op witwaspraktijken te minimaliseren. Dit geldt zowel voor
betalingen door klanten als voor de inkoop van goederen. Ook bij het inkopen van producten of
diensten van leveranciers en andere derde partijen worden geen contante betalingen geaccepteerd;
alle transacties verlopen via traceerbare digitale kanalen.

4. Risicobeoordeling

Wij voeren regelmatig een risicobeoordeling uit om de blootstelling aan witwas- en
terrorismefinancieringsrisico's te evalueren. Hierbij wordt gekeken naar:
- De producten en diensten die wij aanbieden.
- De geografische herkomst van onze klanten.
- De omvang en frequentie van transacties.
- Het type klanten (bijvoorbeeld particulieren of rechtspersonen).

5. Klantenonderzoek (Customer Due Diligence - CDD)

Queen of Diamonds voert een klantenonderzoek uit op basis van het risico dat een klant of transactie
kan meebrengen. Dit onderzoek omvat:
- Identificatie: Verzamelen van persoonlijke gegevens van klanten, zoals naam, adres,
geboortedatum en nationaliteit.
- Verificatie: Verifiëren van de identiteit aan de hand van betrouwbare documenten, zoals een
paspoort of een uittreksel van de Kamer van Koophandel (bij bedrijven).
- UBO-identificatie: Voor zakelijke klanten identificeren we de uiteindelijke belanghebbenden
(Ultimate Beneficial Owner, UBO).
6. Monitoring van Transacties
Alle digitale betalingen en transacties worden gemonitord op verdachte activiteiten.
We letten hierbij op:
- Ongebruikelijke transacties, zoals plotselinge grote aankopen.
- Transacties vanuit of naar risicolanden.
- Afwijkend betalingsgedrag in vergelijking met het normale patroon van de klant.

7. Melden van Ongebruikelijke Transacties

Wanneer een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, wordt dit gemeld bij de Financial
Intelligence Unit Nederland (FIU-NL). Wij zorgen ervoor dat deze meldingen vertrouwelijk worden
behandeld, en dat klanten niet op de hoogte worden gesteld van een melding, zoals wettelijk vereist.

8. Bewaarplicht

Alle gegevens met betrekking tot klantenonderzoek, transacties, en ongebruikelijke meldingen worden
minimaal vijf jaar bewaard, zoals voorgeschreven door de Wwft. Dit omvat zowel identificatiegegevens
als transactiegegevens.

9. Opleiding en Bewustwording

Onze medewerkers worden regelmatig getraind in het herkennen van witwaspraktijken en verdachte
transacties. Ze zijn goed op de hoogte van hun verplichtingen onder de Wwft en weten hoe ze
verdachte activiteiten moeten melden.

10. Interne Controle en Evaluatie

Het Wwft-beleid van Queen of Diamonds wordt jaarlijks geëvalueerd en indien nodig aangepast om te
voldoen aan veranderende wet- en regelgeving of nieuwe risico's. Een intern controlemechanisme
zorgt ervoor dat de naleving van dit beleid strikt wordt gemonitord.

11. Slotverklaring

Queen of Diamonds is toegewijd aan het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme.
Dit beleid vormt een belangrijk onderdeel van onze verantwoordelijkheid en zorgt ervoor dat onze
diensten veilig en betrouwbaar blijven voor al onze klanten.

Ondertekend door:

T.V.Tiskina
CEO Queen of Diamonds
27 September 2024